Contabilização de meios de pagamento
Da transação ao lançamento contábil. Rastreabilidade e conformidade.
O e-accounting transforma eventos operacionais e financeiros em lançamentos contábeis padronizados, automatizando a contabilização com regras configuráveis e mantendo o vínculo rastreável entre cada transação, o evento de negócio e seu respectivo registro contábil.
O custo de um erro contábil começa muito antes da auditoria.
O crescimento do volume transacional, a diversidade dos meios de pagamento e a complexidade das regras contábeis por produto, modalidade e arranjo tornam os controles manuais cada vez menos sustentáveis.
O resultado são fechamentos contábeis demorados, divergências entre a operação e o ERP, retrabalho nas conciliações e um grande esforço da equipe para identificar e corrigir inconsistências antes do encerramento contábil.
O que é
Roteiro contábil parametrizado pelo próprio cliente.
O e-accounting recebe os eventos operacionais conciliados pelo e-commpare, identifica a natureza de cada transação, aplica as regras contábeis parametrizadas e gera automaticamente os lançamentos correspondentes.
Todo o roteiro contábil é configurado por meio de uma interface de parametrização, permitindo que a própria instituição adapte regras, eventos e tratamentos contábeis sem a necessidade de novos desenvolvimentos.
O que o cliente configura
- Quais eventos geram lançamento contábil
- Contas de débito e crédito
- Natureza dos lançamentos
- Regras de agrupamento e consolidação
- Condições específicas por produto, modalidade, arranjo ou evento financeiro
Como funciona
- Recebe os dados das operações conciliadas no e-commpare
- Aplica o roteiro contábil parametrizado
- Identifica o tipo de evento e determina o tratamento contábil
- Gera os lançamentos de forma padronizada e rastreável
- Exporta ou integra automaticamente ao ERP e aos sistemas contábeis
Para quem é
Perfil de instituição
Adquirentes; subadquirentes; instituições financeiras e de pagamento; emissores; fintechs; demais organizações sujeitas ao envio periódico de informações aos órgãos reguladores.
- Regulatórios
- Compliance
- Contabilidade
- Controladoria
- Financeiro
- Operações
- Auditoria
- Tecnologia
Quando usar:
- Geração periódica dos reportes regulatórios
- Validação da qualidade e da consistência dos dados
- Consolidação de informações de sistemas diferentes
- Processamento de grandes volumes
- Adequação a alterações de layout
- Apoio a auditorias e fiscalizações
- Controle das entregas e monitoramento da conformidade
Benefícios
O que muda na prática:
- Geração dos eventos e lançamentos contábeis automatizada
- Regras de contabilização padronizadas em toda a operação
- Rastreabilidade completa entre transação e lançamento
- Fechamento contábil mais rápido
- Integração direta com ERPs e sistemas corporativos
- Auditoria interna e externa com evidência disponível
Modelo de contratação
SaaS com licença mensal, incluindo atualizações evolutivas, manutenção corretiva e suporte técnico. O investimento varia conforme o volume de transações processadas e conciliadas no e-commpare com a geração dos lançamentos contábeis.